Qui nous sommes

 

Concelia est née de l'association de consultants et experts spécialisés depuis de nombreuses années dans différents secteurs tels que la préparation des retraites, les droits de succession, les activités boursières, l'optimisation fiscale, la gestion patrimoniale, les solutions de financement.

 

L'idée est de réunir les compétences de nos différents experts afin de vous apporter des solutions pertinentes à chacune de vos problématiques patrimoniales.

 

Nos valeurs

 

COMPÉTENCE

 

Tous nos consultants et experts exercent leur activité avec la compétence, le soin et la diligence qui s'imposent, au mieux des intérêts de leurs clients. Dans ce cadre, ils s'obligent à maintenir l'étendue et la qualité de leurs connaissances professionnelles par une formation continue et adaptée.

 

INDÉPENDANCE

 

Notre indépendance nous permet de sélectionner les meilleures solutions en toute objectivité pour servir au mieux les intérêts de nos clients.

 

CONFIDENTIALITÉ

 

Tous nos consultants et experts s'obligent au respect de la confidentialité et nous nous interdisons d'utiliser à des fins d'intérêt particulier les informations d'ordre confidentiel.

 

ETHIQUE

 

Tous nos consultants et experts s'obligent à constamment témoigner de leur honnêteté, de leur probité et de leur intégrité professionnelle.

Notre méthodologie

 

1. ETUDE PATRIMONIALE

 

Collecte d'informations financières, fiscales, patrimoniales

Mise en avant de vos objectifs, projets, contraintes, attentes

Calcul, évaluation de votre potentiel, votre capacité d'épargne

Analyse de votre profil investisseur (sécuritaire...)

 

 

2. ANALYSE DE VOTRE SITUATION

 

Analyse de votre situation avec les experts compétents

Chiffrage détaillé des différentes problématiques patrimoniales

Définition d'une stratégie patrimoniale pour répondre à vos projets en prenant en compte vos besoins, contraintes, profil

 

 

3. PRÉSENTATION DE LA SOLUTION ADÉQUATE

 

Présentation de la solution

Explication des enjeux, avantages

Questions / réponses

 

 

4. MISE EN PLACE DE LA SOLUTION

 

Recueil des pièces constitutives du dossier

Montage du dossier

Mise en place et suivi de l'opération

Inscription à notre programme client privilège

 

 

Notre zone d'intervention

 

Nos consultants et experts sont présents sur l'ensemble du territoire. Aussi il nous est possible d'intervenir dans toutes les régions de France.

Certifications

 

ANACOFI (Association Nationale des Conseils Financiers)

Concelia dispose de l'agrément CIF (Conseil en Investissements Financiers).

 

ORIAS (Registre des Intermédiaires en Assurance)

Concelia dispose de l'agrément ORIAS, nécessaire pour exercer l'activité d'intermédiation d'assurance.

 

SOCAF (Société de Caution)

Concelia dispose de garanties financières dans l'exercice de la profession.

 

AMF (Autorité des Marchés Financiers)

Concelia cotise chaque année à l'AMF.